Klachtenbehandeling
Keren Finance heeft een operationele procedure opgesteld en onderhoudt deze voor een snelle en efficiënte behandeling van klachten van haar klanten. Klachten kunnen worden verzonden per fax naar 01.45.02.88.15, per e-mail naar reclamation@kerenfinance.com of per post ter attentie van de afdeling Compliance - Keren Finance- 12 bis, place Henri Bergson 75008 Parijs.
De beheermaatschappij bevestigt de ontvangst van de klacht binnen maximaal tien werkdagen na ontvangst van de klacht, tenzij het antwoord zelf binnen deze termijn aan de klant wordt verstrekt. Behalve in naar behoren gemotiveerde bijzondere omstandigheden, geeft zij binnen 30 dagen na ontvangst van de klacht een antwoord aan de klant.
Bij aanhoudende onenigheid kunnen klanten contact opnemen met een bemiddelaar, waaronder de AMF Ombudsman. De contactgegevens van de AMF Ombudsman zijn als volgt:
Autorité des marchés financiers
AMF Ombudsman
17, place de la Bourse
75082 PARIJS CEDEX 02
Het AMF-bemiddelingsformulier en het bemiddelingshandvest zijn beschikbaar op http://www.amf-france.org.
Verantwoord beleggen
Wij zijn ervan overtuigd dat ethisch beheer en naleving door emittenten van een maatschappelijk verantwoord kader op lange termijn positieve rendementen kunnen genereren voor onze beleggers.
Als onderdeel van haar ontwikkeling heeft Keren Finance besloten om haar beleggingsprincipes af te stemmen op een benadering die de criteria van Maatschappelijk Verantwoord Beleggen respecteert en deze vast te leggen in een referentiedocument.
Beleid voor verantwoord beleggen
Selectiebeleid tussenpersonen
a. Herinnering aan de voorschriften :
Artikel 321-27
De beheermaatschappij moet een geformaliseerde en controleerbare procedure toepassen voor de selectie en evaluatie van tussenpersonen en tegenpartijen, rekening houdend met objectieve criteria zoals de kosten van de bemiddeling en de kwaliteit van de uitvoering, het onderzoek of de administratieve verwerking van de transacties. Zij rapporteert over de toepassing van deze procedure in het verslag over het fondsbeheer. Indien de tegenpartij of bemiddelaar niet wordt geselecteerd in overeenstemming met de in de eerste alinea uiteengezette beginselen, mag de beloning van deze bemiddelaar of tegenpartij de door het fonds te dragen kosten niet verhogen.
b. Procedure voor de selectie van tussenpersonen :
Elk jaar wordt een college bijeengeroepen om de financiële tussenpersonen te selecteren en te evalueren. Dit comité bestaat uit de fondsbeheerders en het hoofd van het Middle Office:
Om de financiële tussenpersonen te beoordelen, heeft het comité selectiecriteria opgesteld die specifiek zijn voor de volgende gebieden:
- Beheer
- Markttabel / uitvoering
- Financiële analyse
- Middenkantoor / postmarkt
Nadat de verschillende door het college gekozen criteria zijn gegroepeerd, wordt een evaluatietabel opgesteld waarin aan elk criterium een weging wordt toegekend op basis van het belang ervan.
Niet-uitputtende lijst van criteria:
- Marktinformatie en gepersonaliseerde monitoring
- Handelscapaciteit / Interventies op alle kapitalisaties / markten / valuta's
- Uitvoeringsprijs
- Kwaliteit van analyse en onderzoek
- Tijd die nodig is om bevestigingen te ontvangen en transacties af te wikkelen
Elke deelnemer brengt een persoonlijke stem uit op een evaluatietabel.
Tijdens deze vergadering beoordeelt het comité de doeltreffendheid van de systemen voor de selectie en uitvoering van orders om eventuele tekortkomingen vast te stellen en indien nodig te verhelpen.
Stembeleid
Overeenkomstig artikel 314-100 van het Algemeen Reglement van de Autorité des marchés financiers (AMF) stelt KEREN FINANCE een stembeleid op, dat indien nodig wordt bijgewerkt, waarin de voorwaarden worden uiteengezet waaronder zij voornemens is de stemrechten uit te oefenen die verbonden zijn aan de effecten die worden gehouden door de ICBE's die zij beheert.
KEREN FINANCE verbindt zich ertoe te stemmen zodra zij in het kader van haar beheersactiviteit ten minste 5% bezit van de effecten die door eenzelfde emittent voor eenzelfde categorie effecten op de markt worden uitgegeven.
De Vennootschap is ook van plan om te stemmen voor Franse vennootschappen. Het is niet de bedoeling dat KEREN FINANCE zal stemmen met betrekking tot participaties in buitenlandse emittenten.
Wat het stembeleid betreft, verbindt KEREN FINANCE zich ertoe te stemmen over de volgende punten
- goedkeuring van de jaarrekening en bestemming van het resultaat
- uitgifte- en terugkoopprogramma's van aandelen
- benoeming van commissarissen
- beslissingen met betrekking tot statutenwijzigingen
De volgende principes zullen geen aanleiding geven tot een stemming door de Vennootschap:
- gereglementeerde overeenkomsten ;
- de benoeming of het ontslag van bedrijfsorganen.
Over het algemeen bestaat het stembeleid van KEREN FINANCE erin om te stemmen tegen resoluties die duidelijk te ongunstig zijn voor minderheidsaandeelhouders, zoals de mogelijkheid om het kapitaal te verhogen tijdens een periode van openbaar bod, kapitaalverhogingen voorbehouden aan werknemers waarbij 5% of meer van het kapitaal betrokken is of waarbij een korting van 10% of meer op de aandelenprijs wordt toegestaan.
Belangenconflict
Herinnering aan de definitie van belangenconflict: "Een belangenconflict is een situatie waarin meerdere partijen een tegengesteld belang hebben bij dezelfde transactie".
Bijgevolg kunnen belangenconflicten ontstaan tussen enerzijds haar directe en indirecte medewerkers en anderzijds haar cliënten, of zelfs tussen twee van haar cliënten, bij het verlenen van beleggingsdiensten. KEREN FINANCE heeft de situaties geïdentificeerd waarmee de beheermaatschappij, haar werknemers en haar cliënten bij de uitoefening van hun activiteiten kunnen worden geconfronteerd en die een aanzienlijk risico inhouden dat de belangen van een of meer cliënten worden geschaad. Deze risico's zijn in kaart gebracht.
Situaties die aanleiding geven tot belangenconflicten zijn onder meer de volgende:
- de beheermaatschappij of een met haar verbonden persoon zal waarschijnlijk een financieel voordeel behalen of een financieel verlies vermijden ten koste van de cliënt ;
- de beheermaatschappij of een met haar verbonden persoon heeft een belang bij het resultaat van een dienst die aan de cliënt wordt verleend of een transactie die namens de cliënt wordt uitgevoerd, dat verschilt van het belang dat de cliënt bij het resultaat heeft;
- de beheermaatschappij of een met haar verbonden persoon om financiële of andere redenen geneigd is de belangen van een andere cliënt of groep cliënten te laten prevaleren boven de belangen van de cliënt voor wie de dienst wordt verricht;
- de beheermaatschappij of een met haar verbonden persoon oefent dezelfde beroepsactiviteit uit als de cliënt;
- de beheermaatschappij of een met haar verbonden persoon van een andere persoon dan de cliënt een ander voordeel ontvangt of zal ontvangen in verband met de dienstverlening aan de cliënt, in welke vorm dan ook, dan de provisie of het honorarium dat normaal voor deze dienstverlening in rekening wordt gebracht.
Om zich tegen deze risico's te beschermen, heeft KEREN FINANCE een beleid voor het beheer van belangenconflicten opgesteld voor haar eigen activiteiten en handhaaft dit. Dit beleid wordt geïmplementeerd en gecontroleerd door ons Hoofd Interne Controle en Compliance.
Om mogelijke belangenconflicten aan te pakken, kan de beheermaatschappij :
- de transactie die aanleiding geeft tot een belangenconflict weigeren ;
- de transactie en de belangenconflictsituatie die eruit voortvloeit aanvaarden door permanente maatregelen te nemen om de situatie op passende wijze te beheren en zo te vermijden dat de belangen van de klant aanzienlijk worden geschaad;
- de klant informeren in geval van een belangenconflict dat niet kan worden opgelost zoals aangegeven in de twee bovenstaande punten. In dat geval zal de beheermaatschappij de klant de nodige informatie verstrekken over de aard en de oorsprong van het belangenconflict, zodat de klant met kennis van zaken een beslissing kan nemen.
"RTS 28" verslag
In RTS 28 worden de verwachte vereisten uiteengezet voor het verhogen van de kwaliteit en transparantie van de voor professionele en niet-professionele beleggers beschikbare informatie over doorgegeven of uitgevoerde orders.
Download het RTS 28 verslag
Beloningsbeleid
Ons beloningsbeleid is erop gericht de belangen van klanten te beschermen en belangenconflicten te vermijden. Waar nodig is het erop gericht een kader te bieden voor de betaling van het variabele deel van de beloning van de betrokken personen.
Details van ons bijgewerkte beloningsbeleid zijn hier beschikbaar
Meer informatie kan op verzoek aan beleggers worden toegestuurd aan de beheermaatschappij
KEREN FINANCE
12 bis, place Henri Bergson
75008 Parijs
Tel : 01.45.02.49.00
e-mail: contact@kerenfinance.com
Ontdek de belangrijkste beleggingen en hun risico's
Wel of geen kapitaalgarantie, beleggingshorizon, risiconiveau... In deze online gids van de Autorité des Marches Financiers (AMF) wordt uitgelegd hoe de belangrijkste beschikbare beleggingen werken.
De gids werd opgesteld in het kader van het evenement Rendez-vous de l'épargne, in samenwerking met La finance pour tous, de Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) en de Banque de France.
U kunt dit document raadplegen door hier te klikken